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农行现39亿票据变报纸案票据掮客怎么玩

    发布日期:2019-2-14    来源: 五金工具网   编辑:笔名
核心提示:农行现“39亿票据变报纸”案 票据掮客怎么玩?

农行现“39亿票据变报纸”案 票据掮客怎么玩?

一桩银行大案,让票据江湖的灰色食物链成为舆论焦点。

农业银行(601288.SH)22日发布公告称,该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件。经核查,涉及风险金额为39.15亿元。据媒体报道,这一票据包内出现部分票据被报纸替代的西安中际癫痫医院不错怪事,而且票据进出未建立台账。目前公安机关已立案侦查。

多位业内人士表示,其中不仅涉及农行的内控问题,还牵涉到众多银行。票据市场的积弊已久,资金被从银行套出,最终进入股市等高回报领域,正是票据掮客的拿手好戏。若不是去年的股市巨震引发退潮,那些裸泳的人可能还不会这么快被人看穿。

票据如何变报纸?

据媒体报道,事件的大致脉络是,农行北京分行与某银行进行银行承兑汇票(下称银票)转贴现业务,在回购到期前,银票应存放在北京分行的保险柜里,不得转出。但实际情况是,银票在回购到期前,就被票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,而资金并未回到农行北京分行的账上,却进入了股市。保险柜中的票据,则被换成了报纸。

在农行承认票据买入返售业务发生重大事故后,某国有大行浙江省分行曾有多年票据从业经验的刘总表示,目前买入返售业务都是分行一级通过票据中心、票据部门在做相关业务,并且是不折不扣的小众业务,在省一级分行配备的人员力量很小。比如农行在该省专门做这项业务的不过三四人。由于票据买入返售有银行做背书而且风险较低,所以容易导致票据保管环节出现疏漏。

存兑纸质汇票是以1000万元作为最高单张票面金额的。39亿需要多少票?一定是银行内部保管出问题了。刘总对记者说。

有媒体报道称,农行北京分行的两名员工已被立案调查,原因正是涉嫌非法套取票据。那么,农行在买入返售持票中,真票据究竟是入库前、入库后还是上门取票封包时被盗的?

在我之前待过的银行,票据、章子都跟着车一白银治疗癫痫病起运到金库,农行北京分行大概也不会例外。 有银行业内人士称,买入返售环节中,农行肯定要验票,验票以后封存。票据部的人如果想作案还需要串通会计,但银行是条线管理,会计部不可能听票据部摆布。

他表示,所以一开始入库的时候就是一包报纸的可能性不大。因为无论是移交、审验、保管,都要由会计部的两名同事在摄像头下完成,难度太大。如果是先入库再偷偷出库,这就更复杂了,因为出库也是双人出库,全部都有摄像头。

与入库前验票封存过程中被调换和入库后被盗出相比,上门取票封包受监控较少,如果票据交易员为了做手脚,可能避开票据在本行入库,提出携贵阳那个医院癫痫治疗最好一名会计人员上门取票,年轻的会计人员受到利诱或工作疏忽被利用,最终封包带回一包报纸。这是可能性较大的一种情况。

不过,上述猜测是建立在上门取票封包不拆开看的基础上的。刘总告诉记者,封包和入库是两个环节的两种风控程序。如果前面一道双人复核制度没有约束到位,被两个人串通好了,一旦封包后,后面一道程序就是进入库房,库房的人确实不知道封包里的东西是什么。每天省分行都有很多封包要入库,让库房的人挨个去查并不现实,目前银行也都不是这么做的。

对于上门取票封包的管理环节,各个商长春癫痫病医院业银行并不一致。封包是指交易双方共同签字,保证正回购方在到期领回票据时仍然原封不动,逆回购方会计携带封包回行入库,一般不拆包。有业内人士称。

但还有银行人士表示,自家银行要求拆包。由于该银行一般不允许上门取票,如果做延迟入库,回来的封包环节,必须在摄像头下和保管岗一起拆开检查,没有问题后再由票据部经办人和保管岗封包。

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